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FX Margin Trade

一、何謂外匯保證金?

係客戶向本行提供一成之保證金,該保證金設定質權予本行後,即可在保證金十倍的範圍內依雙方約定的交易額度,進行買賣外匯之交易。

二、如何從事外匯保證金交易?

  1. 交易對象:國內法人,在我國境內居住年滿二十歲有行為能力之自然人。
  2. 首先必須在本行開立外匯活期存款專戶,存入交易額度十分之一等值美金作為保證金。
  3. 依本行規定每筆最代交易額為等值美金十萬元,因此首次至少須存入美金一萬元作為保證金。
  4. 存入之保證金以本行美金外匯活期存款牌告利率計息。
  5. 交易幣別暫訂為EUR/USD,USD/YEN,USD/CHF,GBP/USD,AUD/USD五種。
  6. 交易買賣由客戶以電話指示本行進行交易。
  7. 外匯保證金交易若發生虧損(由本行以每日市場價格衡量)達存入保證金 30% 時,本行得要求客戶補足保證金。若損失超過70%,本行則逕行清算交易,結清損益,並追繳保證金不足部份之損失。

三、優點

  1. 僅須自備 10%的資金,即可從事 10倍的外匯投資。
  2. 客戶先買後賣,也可先賣後買,雙向操作,彈性很大。
  3. 本行收取 5 點匯率差價,免收手續費。

四、交易的風險

外匯市場瞬息萬變,雖利潤高,但風險性亦大,因此,從事本項保證金交易必須有風險意識及隨時存有停損之觀念。以免損失擴大。

五、實例

某甲與本行訂立一個月遠期契約,購買等值美金二十五萬元日圓並存入外匯保證金帳戶一成保證金美金二萬五千元,即期匯率115.50,遠期點數(換匯點數) - 40,訂約匯率為115.10(115.50 - 0.40)後,日圓升值至114.20,某甲獲利了結,以 144(其中 -20為遠期點數)價位平倉,賣出日圓,則其利率為USD250,000 X 〔(115.10 - 114)/ 114〕=USD2,412.28

六、承辦單位:國外部