公司治理 - 高雄銀行

公司治理架構董事會公司治理報告內部控制聲明書內部稽核公司治理相關章則公司治理運作情形誠信經營政策與履行情形獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形檢舉管道資訊安全風險管理架構風險管理智慧財產管理政策及計畫暨執行情形環境管理與能源管理驗證

本行組織系統圖

各主要部門經營業務

1.公庫部：	各項代理公、市庫業務之設計推行，市有證券財務之保管及分支庫業務指導監督等事項。
2.營業部：	各項存款、授信、外匯、國內匯兌、保證、現金出納、資金運作及其他金融服務等事項。
3.國外部：	國外匯兌、存款、放款、保證、出納及其他外匯業務之管理、規劃及推展等事項。
4.信託部：	辦理經中央主管機關核准辦理之信託業務及附屬業務之規劃、推展及執行。
5.財富管理部：	財富管理業務之規劃、推展、執行及理財業務人員之管理、考核事項。
6.保險代理部：	經主管機關核准兼營保險代理業務之規劃、推展、執行及管理等事項。
7.金融市場營運處：	資金調度；承銷及自營買賣有價證券；政府債券自行買賣業務；短期票券經紀、自營、簽證及承銷業務；代募公債及其還本付息事宜；投資業務之規劃、執行；外匯交易；資產負債管理等事項。
8.數位金融處：	數位金融產品及信用卡等支付工具之企劃、行銷、管理與作業優化，自動化服務設備之設置與管理，CRM管理與運用，社群媒體經營，及新種數位業務評估與申請等事項。
9.營運管理處：	經營之綜合企劃、研究、發展、創新；分支機構申設、遷移規劃、經理人證照換發；信用評等、年報、工作報告等彙編；存匯業務之規劃、推展與管理；國內營運通路及其營業前檯、公益彩券及其他相關業務之代理服務等管理、規劃及輔導。
10.授信管理處	授信業務之規劃、推展、審核、徵信、管理，經濟研究、擔保品之鑑估，逾期放款催理，及相關業務輔導諮詢等事項。
11.風險管理處：	全行風險控管機制之規劃、建構及監控等事項。
12.財務會計處：	全行會計、統計、預決算、財務等業務之管理及規劃；營運目標分配、管理及經營績效考核等事項。
13.行政管理處：	庶務、出納、營繕、財產、文書、印信、公關、行舍護鈔保全、及其他不屬於總行各單位之非金融相關業務等事項。
14.人力資源處：	人力資源規劃、考核、管理，行員差假、訓練，待遇、福利、退撫及勞資關係等事項。
15.資訊處：	自動化業務及資訊安全之規劃、設計及作業管理等事項。
16.法令遵循處：	法令遵循事務之規劃、管理、執行、考核、督導及教育訓練等，及契據審核、法務諮詢、法律意見會簽及訴訟處理等法務行政事務；防制洗錢及打擊資恐遵循事務之規劃與執行。

公司治理評鑑

董事會及功能性委員會董事會決議事項董事出席董事會及進修情形公司治理主管、董事會成員及重要管理階層之接班規劃董事會暨功能性委員會績效評估

董事會及功能性委員會成員資料及運作(年度)

董事會及功能性委員會成員資料及運作(第一季)

董事會及功能性委員會成員資料及運作(半年度)

董事會及功能性委員會成員資料及運作(第三季)

董事會及功能性委員會成員資料及運作(第三季).pdf

董事及監察人出（列）席董事會及進修情形彙總表

連結公開資訊觀測站

相關下載

董事會績效評估辦法

董事會績效評估辦法.pdf

董事會暨功能性委員會績效評估

高雄銀行公司治理運作情形與「銀行業公司治理實務守則」差異情形及原因

高雄銀行履行誠信經營情形及採行措施

獨立董事與內部稽核主管溝通情形獨立董事與會計師溝通情形

獨立董事與內部稽核主管之溝通政策

獨立董事與內部稽核主管之溝通政策
1. 內部稽核主管於審計委員會向獨立董事就內部稽核業務、年度稽核計畫重點、「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」等進行溝通討論，並於討論通過後陳報董事會。
2. 董事(含獨立董事)與內部稽核主管(含稽核人員)，每年至少召開一次｢內部控制制度缺失檢討座談會」，就內部控制制度缺失及建議事項之檢討、稽核單位對各營業單位內部控制風險之評估、營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形、主管機關對銀行業務監理重點及本行之因應檢討等進行溝通檢討，並將會議紀錄提董事會報告。
3. 獨立董事與內部稽核主管(無一般董事及管理階層)，每年至少召開一次單獨溝通座談會，就本行稽核業務相關議題、內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形進行溝通。
歷次獨立董事與內部稽核主管溝通情形摘要

日期	方式	溝通對象	溝通事項	結果
113.3.15	獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會	總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)	內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。	依獨立董事指示事項辦理。
113.3.15	審計委員會	總稽核	112年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。	依審計委員會指示事項辦理，續提董事會報告。
113.1.31	審計委員會	總稽核	112年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。	照案通過，續提董事會審議。
112.12.28	內部控制制度缺失檢討座談會	總稽核及內部稽核主管	112年1~11月本行內部稽核辦理各營業單位內部控制風險評估之執行情形。 112年1〜11月營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形。金管會對銀行業務之監理重點及本行內部控制執行之檢討與內部稽核之因應作法。	依會議指示事項辦理，並作成會議紀錄提董事會報告。
112.12.7	審計委員會	總稽核	113年度內部稽核計畫討論。	照案通過，續提董事會審議。
112.10.18	獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會	總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)	內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。	依獨立董事指示事項辦理。
112.8.9	審計委員會	總稽核	112年上半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。	依審計委員會指示事項辦理，續提董事會報告。
112.3.7	獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會	總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)	內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。	依獨立董事指示事項辦理。
112.3.7	審計委員會	總稽核	111年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。	洽悉，續提董事會報告。
112.2.10	審計委員會	總稽核	111年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。	照案通過，續提董事會審議。
111.12.22	內部控制制度缺失檢討座談會	總稽核及內部稽核主管	111年1~11月本行內部稽核辦理各營業單位內部控制風險評估之執行情形。 111年1〜11月營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形。金管會對銀行業務之監理重點及本行內部控制執行之檢討與內部稽核之因應作法。	依會議指示事項辦理，並作成會議紀錄提董事會報告。
111.12.6	審計委員會	總稽核	112年度內部稽核計畫討論。	照案通過。續提董事會審議。
111.10.14	獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會	總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)	111年1~8月舉辦2場教育訓練之辦理情形。內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。「審計委員會成員或監察人與內部稽核主管之溝通情形，宜由審計委員會召集人或監察人至股東會報告」之相關規範。	依獨立董事指示事項辦理。
111.8.9	審計委員會	總稽核	111年上半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。	依審計委員會指示事項辦理，續提董事會報告。
111.3.15	獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會	總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)	稽核業務推動情形。內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。	依獨立董事指示事項辦理。
111.3.15	審計委員會	總稽核	110年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。	洽悉。續提董事會報告。
111.2.9	審計委員會	總稽核	110年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。	照案通過。續提董事會審議。
110.12.24	內部控制制度缺失檢討座談會	總稽核及內部稽核主管	110年1~11月本行內部稽核辦理各營業單位內部控制風險評估之執行情形。 110年1〜11月營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形。管會對銀行業務之監理重點及本行內部控制執行之檢討與內部稽核之因應作法。	座談會建議事項如下：下次會議請增加本年度與上一年度各風險等級之營業單位家數對照表。嗣後對於尚未辦理追蹤之營業單位，請於缺失及改善情形表附註說明。針對高齡客戶，應該設一個警戒值及銷售之產品應該單純化，並參考同業檢討本行產品內容。請稽核處在理專全體教育訓練時，宣導政策上應該配合的事項，及本行的查核重點。並於全行經理人會議，宣導金管會之檢查重點。以上建議事項已由相關單位執行辦理。
110.12.8	審計委員會	總稽核	110年度稽核計畫執行成效檢討及研議111年度內部稽核計畫。	照案通過。
110.9.29	獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會	總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)	稽核業務推動情形內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。	依獨立董事建議，增加單獨溝通頻次及時間，及修訂營業單位內稽內控考核結果處置機制。
110.8.6	審計委員會	總稽核	110年上半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形	依獨立董事建議，對查核缺失事項，將透過參酌及觀摩或資訊管控等方式研議未來強化面向，以降低作業疏失之發生率。
110.3.5	審計委員會	總稽核	截至109年12月底不動產貸款集中度控管成效。 109年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 109年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。	有關109年「內部控制制度聲明書」應加強事項之改善措施尚未辦理完成部分，已遵照獨立董事建議，已由相關業務主管單位積極進行改善。

本行獨立董事與會計師溝通情形

本行獨立董事每年至少2次單獨與會計師，就財務報告查核規劃、發現、查核結果及財務業務狀況等相關事宜進行溝通，本行並將財務報告提報審計委員會及董事會審議。
本行獨立董事與會計師溝通情形如下：

日期	溝通方式	溝通事項	溝通結果
113.8.23	獨立董事與會計師單獨溝通座談會	113年第2季財務報告查核結論事項、查核意見類型、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項，進行說明及溝通。	1.獨立董事洽悉。2.113第2季財務報告經審計委員會審議通過，並提報董事會審議。
113.2.23	審計委員會會前會	112年度財務報告關鍵查核事項、查核意見型態、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項，進行說明及溝通。	1.獨立董事洽悉。2.112年度財務報告經審計委員會審議通過，並提報董事會審議。
112.12.7	審計委員會會前會	112年度財務報告查核範圍及方式、可能高度關注之事項、查核團隊、獨立性及其他等規劃事項，進行說明及溝通。	獨立董事洽悉。
112.8.9	審計委員會會前會	112第2季財務報告關鍵查核事項、查核意見類型、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項，進行說明及溝通。	1.獨立董事洽悉。 2.112第2季財務報告經審計委員會審議通過，並提報董事會審議。
112.2.10	審計委員會會前會	111年度財務報告關鍵查核事項、查核意見型態、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項，進行說明及溝通。	1.獨立董事洽悉。 2.111年度財務報告經審計委員會審議通過，並提報董事會審議。
111.12.6	審計委員會會前會	111年度財務報告查核範圍及方式、可能高度關注之事項、查核團隊、獨立性及其他等規劃事項，進行說明及溝通。	獨立董事洽悉
111.8.9	審計委員會會前會	111第2季財務報告關鍵查核事項、查核意見類型、本期重大性、未更正調整分錄、其他溝通事項及財務、業務查核狀況，進行說明及溝通。	1.獨立董事洽悉。 2.111第2季財務報告經審計委員會審議通過，並提報董事會審議。
111.2.9	審計委員會會前會	110年度財務報告關鍵查核事項、查核意見型態、本期重大性、未更正調整分錄、其他溝通事項及財務、業務查核狀況，進行說明及溝通。	1.獨立董事洽悉。 2.110年度財務報告經審計委員會審議通過，並提報董事會審議。
110.12.8	審計委員會會前會	110年度財務報告查核範圍及方式、可能高度關注之事項、查核團隊、獨立性及其他等規劃事項，進行說明及溝通。	獨立董事洽悉。

檢舉管道

資訊安全風險管理架構

資訊安全管理風險架構.pdf

稽核組織

本行稽核處隸屬於董事會，設置總稽核一人，綜理督導稽核業務；另配置適足的稽核人員，執行稽核業務，並至少每半年向董事會及審計委員會報告稽核業務。

內部稽核人員任免、考核及薪資報酬

本行總稽核之任免依本行「審計委員會組織規程」規定，應經審計委員會全體成員二分之一以上同意並提董事會決議；任用時之薪給依本行「從業人員職等職級核敘及薪給支給要點」支薪，嗣後由「薪資報酬委員會」定期評估提出薪資報酬建議；其考核依本行「從業人員年度服務成績考核要點」由董事長核定。

其它內部稽核人員之任免依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，由總稽核簽報董事長核定；考核及薪資報酬依本行「從業人員年度服務成績考核要點」、「從業人員職等職級核敘及薪給支給要點」，由總稽核簽報董事長核定。

相關下載

高雄銀行內部稽核準則.pdf

風險管理

內部控制聲明書

相關下載

功能選單

高雄銀行官網

本行組織系統圖

各主要部門經營業務

董事及監察人出（列）席董事會及進修情形彙總表

獨立董事與內部稽核主管之溝通政策

本行獨立董事與會計師溝通情形

稽核組織

內部稽核人員任免、考核及薪資報酬