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Ever-Rich Trust Project Service

信託架構:

信託架構圖

架構圖說明:
委託人與高雄銀行(受託人)簽訂信託契約,委託人交付信託財產(活存、定存、有價證券)給高雄銀行(受託人),並依信託目的分配信託財產給受益人(委託人或指定之人[1人或多人])→高雄銀行(受託人)針對信託契約內容定期支付費用給指定機構,而高雄銀行(受託人)之信託託監察人(非對必要)定期報告及監督、協助信託執行。

委託人將信託財產(金錢)信託予本行(即受託人),由本行於信託存續期間管理、運用信託財產,依契約約定為受益人(即委託人或其指定之人)之生活、教育、醫療、創業等所需之時點及金額,約定給付信託財產予受益人,或支付養護機構等相關費用。

守富-退休安養信託

  • 適用對象:
    計劃為自己或長輩規劃退休後生活所需者
    財產移轉有贈與或遺產節稅規劃需求者
  • 信託優點:
    避免退休金遭人挪用或詐騙,維持經濟安全而尊嚴的生活機制
    預先規劃孝親資金,讓長輩獲得完善照料
  • 案例:
    事業有成的張先生計劃退休,希望未來有個無慮、優質的退休生活,並想免卻日後家人為財產處理產生困擾、糾紛,高雄銀行建議張先生簽訂信託契約,約定給付每月生活費,且信託期間屆滿時,將剩餘信託財產平均分配予二位子女。
    →透過成立信託,張先生除可自主規劃並享受優質退休生活外,亦可圓滿移轉財產予子女及合法節省贈與或遺產稅。

守富-子女撫育信託

  • 適用對象:
    有未成年或身心障礙子女無法自主管理財產者
    計劃為子女儲備生活、教育、養護等基金者
  • 信託優點:
    讓未成年或身心障礙子女獲得最完善照顧
    分年儲備子女生活、教育、醫療等基金,合法節省贈與稅
    信託期間委託人對信託財產仍保有主導權
    父母對子女的愛能確保且延綿不中斷
  • 案例:
    李小妹為心智障礙者,李先生擔心李小妹未來無人照顧,故與高雄銀行簽訂信託契約,以李小妹為受益人,約定每月給付李小妹生活及所需之醫療費。
    →透過成立信託,李先生的愛能確保用於李小妹身上,讓李小妹獲得最完善照顧。

守富-子女創業信託

  • 適用對象:
    子女尚無能力管理財產者
    計劃為子女儲備創業、成家、購屋等基金者
  • 信託優點:
    自由規劃交付財產予子女的時點及金額
    分年儲備子女創業、成家、購屋等基金,合法節省贈與稅
    信託期間委託人對信託財產仍保有主導權
  • 案例:
    張先生預留一筆資金作為張小弟將來創業及結婚基金,但擔心張小弟無能力管理財產,故高雄銀行建議張先生簽訂信託契約,以張小弟為受益人,約定張小弟成年後再將全部信託財產移轉給張小弟。
    →透過成立信託,張先生可自由規劃贈與信託財產予張小弟的時點、金額,及合法節省贈與稅,且信託期間張先生對信託財產仍保有主導權。