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活利轉-效率投資 資產佈局動起來 2024-08-20

  • 活利轉 效率投資 資產佈局動起來!
    基金公司:富達、安聯、摩根、路博邁
    母基金  ● 平衡型基金  ● 債券型基金(前收/累積/配權)
    子基金  ● 股票型基金  ● 組合型基金  ● 多重資產型基金
    鎖利點 ● 10%  ● 15%  ● 20%
     
  • 優勢1
    多元佈局 鎖利機制
    投資組合標的可跨基金公司佈局,參與全球市場掌握趨勢及明星標的,並可依投資者需求約定獲利目標,到達停利滿足點即啟動鎖定機制,追求投資組合穩健成長且不錯失良機。
  • 優勢2
    股債平衡 資產配置
    先佈局一檔「低波動」之母基金作為核心資產,可再挑選3檔「波動大明星產業」之股票型作為衛星資產,達到投資組合股債平衡資產配置之效果
  • 優勢3
    紀律投資 分散風險
    利用定期定額有紀律將核心資產轉申購衛星資產,掌握分批佈局降低平均成本優勢,有效分散市場波動風險。
     
  • 注意事項
    1. 本專案之客戶(委託人),於首次申購母基金時一次繳付母基金信託金額3%之申購手續費,嗣後母基金增額時亦收取增額信託金額之3%手續費。惟母基金轉子基金可同系列及跨系列,不另收手續費。
    2. 本專案之母基金標的:「富達、摩根、安聯、路博邁」前收、累計、配權之債劵型及平衡型基金(有配息不適用);子基金標的:「富達、摩根、安聯、路博邁」前收、累計、配權之股票型、組合型、多重資產型基金(有配息不適用)。
    3. 本專案之客戶(委託人)於申請母基金全部贖回、或母基金清算而委託人拒絕轉換或法令變動、或達所設立之獲利點(10%、15%、20%擇一,不能更改),停利一次自動贖回,以上視為終止本專案,不得申請恢復扣款,並不得要求返還已交付之申購手續費。
    4. 本專案之委託人享母基金轉子基金免收手續費之權利,每月僅得就6、16、26日,擇一日期作為母基金轉子基金之轉換日。可變更轉換日,惟該月仍僅可轉換一次。若該月已轉換一次,委託人欲變更轉換日期時,須於次月未轉換前進行變更轉換日期之交易。
    5. 本專案之母基金轉子基金,每一檔子基金轉申購上限為母基金首扣申購金額之2%。(母基金申購限額、子基金之檔數限制:請至高雄銀行官網、或洽各營業單位詢問)。
    6. 本專案之母基金轉子基金限同計價幣別,及國內外基金(基金公司發行的註冊地)須一致 (例如母基金為國內發行之基金,子基金亦須為國內發行之基金)。
    7. 本專案之委託人,得隨時終止本專案,惟申請終止後,母基金及子基金不自動贖回,並於委託人申請贖回時由高雄銀行自贖回款中比照現行規定收取信託管理費。
    8. 本專案之委託人不得將前述享有免信託手續費優惠之權利轉讓予其他第三者。
    9. 本專案之優惠不得與其他優惠同時併用,且高雄銀行保留隨時終止或變更本專案優惠內容之權利,日後專案內容如有變更,悉依高雄銀行網站(https://www.bok.com.tw)公告之內容辦理。
    10. 參加本專案請至高雄銀行各營業單位詢問或逕至高雄銀行行動e點通、高雄銀行網路銀行(https://ibank.bok.com.tw/PIB/common/Login.xhtml)申請辦理。
    • 警語
      1. 銀行辦理信託業務,應盡善良管理人之注意義務及忠實義務;不擔保信託業務之管理或運用績效,委託人及受益人應自負盈虧。
      2. 基金並非存款,信託財產經運用於存款以外之標的者,不受存款保險之保障。
      3. 基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益,任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,可能使本金發生虧損,故不一定能取回全部之投資金額,投資人申購前應自行了解判斷。
      4. 外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或贖回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
      5. 本專案基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
      6. 有關投資基金應承擔之相關風險(如國家風險、市場風險、貨幣風險、匯率風險、信用風險、債券風險等)及負擔之費用(含分銷費用),已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人欲索閱基金公開說明書(或其中譯本)或投資人須知,可至高雄銀行各營業單位洽詢理財專員或洽該基金公司,或至公開資訊觀測站(https://www.mops.twse.com.tw)或境外基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)查詢。
      7. 投資人在做任何投資決策前,應審慎評估自身之投資目標、財務狀況及風險承受度等事宜。
      8. 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
      9. 其他信託管理費等收費方式及相關注意事項,依高雄銀行信託契約條款辦理。123
      10. 其他未盡事宜詳見高雄銀行網站公告(https://bokfund.moneydj.com/)。
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