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公司治理
本行組織系統圖

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董事及監察人出(列)席董事會及進修情形彙總表
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高雄銀行股份有限公司公司治理實務守則
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高雄銀行取得或處分資產處理準則
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董事會績效評估辦法
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ATM-常見問題 2015-09-08

ATM
1.轉帳額度及手續費收費標準為何?

 

  1. 轉帳金額以新台幣元為單位,各項交易限額如下:
    高雄銀行ATM轉帳每日限額
    轉帳類別 每筆交易限額 每日交易限額 合併其他自動化服務每日限額
    約定
    帳戶轉帳
    NT200萬元
    (轉入本行本人帳戶
    NT1000萬元)
    NT300萬元
    (轉入本行本人帳戶
    NT2000萬元)
    加計其他自動化服務轉帳【含網路ATM、語音、行動
    銀行及非以FXML憑證放行之網路銀行及企業
    金融網轉帳】及繳稅費,合計每日轉帳限額為
    NT300萬元;惟轉入本行本人帳戶,放寬為
    每日不得超過NT2000萬元。
    非約定
    帳戶轉帳
    NT3萬元 NT3萬元
  2. 手續費收費標準:
    (1)自行提款或轉帳:免收手續費。
    (2)國內跨行提款:每筆NT 5元。
    (3)國內跨行轉帳:
    ①個人轉個人/非個人帳戶:
    • NT500元(含)以下轉帳:每一轉出帳戶各自動化服務(含ATM、網路ATM、電話語音、網路銀行及行動銀行等)交易,每日合計得享一次免費優惠,逾優惠次數者,每筆10元。
    • NT501~1,000元轉帳:每筆10元。
    • 逾NT1,000元轉帳:每筆15元。
    ②非個人轉個人/非個人帳戶:每筆15元。
    (4)國外提款:
    服務費用項目 收費標準 國外提款匯率
    CIRRUS國際提款 每筆NT75元及交易金額1.5%之國際組織清算等費用。 交易日即時匯率
    1.提領美元:依本行美元牌告現鈔賣出匯率換算為新台幣
    2.提領其他幣別:依國際組織-萬事達卡匯率換算為美金再換算成新台幣
    港澳地區金融資訊
    系統國際提款
    NT100元/每筆 以臺灣銀行前一營業日14:30牌告現金
    賣出匯率再減碼千分之一
    (5)自動存款機:
    存款啟
    動方式
    存入之帳戸 每日存入限額 每筆手續費 備 註
    無卡 限本行帳戶 NT 3萬元 - 1.每次存入鈔券數量,依存款機得受理之張數為限,最高限制200張。
    2.無卡之存款交易限額,以每一存入帳戶為計算標準。
    3.存入非交易金融卡之他行帳戶,每次存入限額為NT3萬元。
    4.如於他行存款機存款,手續費依設機行規定計付,且以本行金融卡存入非該金融卡帳戶者,每日存入限額為NT 3萬元。
    5.以無卡存入、他行金融卡存入及於他行存款機以本行或他行金融卡存入非交易金融卡之本行帳戶,合計存入同一帳戶每日限額為NT 3萬元。
    6.手續費一律自該筆存款交易金額扣除。
    本行存摺 限該存摺帳戶 無限制
    本行金融卡 本人帳戶 無限制 -
    非本人之本行帳戶 NT 3萬元
    他行帳戶 依存入行規定 NT 15元
    他行金融卡 該交易金融卡帳戶 依存入行規定 NT 15元
    本行帳戶 NT 3萬元 -
    非該交易金融卡之他行帳戶 依存入行規定 NT 15元
2.提款卡密碼忘記或密碼鎖住後如何處理??

 

  1. 磁條密碼(4位)被鎖,請持身分證件及原留印鑑至本行任一營業單位換發新卡。
  2. 晶片密碼被鎖(6-12位),則可至本行各營業單位,請持身分證件及原留印鑑辦理晶片解鎖。
3.如何變更密碼?

晶片密碼請至本行「自動櫃員機」或「網路ATM」執行變更密碼,先輸入舊密碼,再輸入新設之密碼;惟磁條密碼限至本行「自動櫃員機」辦理。

4.提款卡壞了怎麼辦?

請持提款卡、身分證件及開戶原留印鑑至本行任一營業單位辦理重新發卡。

5.跨行提領金額及次數是多少?

於國內提現金額以新台幣佰元為單位,不限次數,每次提現依自動櫃員機機型不同,自行不得超過新台幣3~6萬元,跨行不得超過新台幣2萬元;每日提現不得超過新台幣15萬元正。

6.常見ATM錯誤訊息代碼

 

常見ATM錯誤訊息代碼
代號 說明
H003 未收到中心回應
D016 轉入戶性質別不符規定
E200 預定時間內未收到金資中心或存款單位之回應訊息
M004 存摺或印鑑已申請掛失止付
M019 餘額不足請重新考慮交易金額
M096 查無此約定轉入帳號
M101 非轉帳戶
M148 交易累計次數已達限制,下次交易前請至櫃台補登存摺
M180 密碼錯誤已達或超過三次
M186 本次交易金額超過限制
M187 金融卡未啟用或未更改密碼請向櫃台洽辦
M188 金融卡已失效,如有疑問請向櫃台洽辦
M189 交易次數超過限制,請到櫃台補登存摺
M190 本日交易累計金額超過限制
M503 密碼目前無法檢核,請稍後再做交易
M508 訊息格式有誤或交易時間過長或押碼、基碼不同步或其他錯誤
M517 IC卡交易驗證碼有誤
W061 密碼錯誤

獨立董事與內部稽核主管之溝通政策
  1. 獨立董事與內部稽核主管之溝通政策
    1. 內部稽核主管於審計委員會向獨立董事就內部稽核業務、年度稽核計畫重點、「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」等進行溝通討論,並於討論通過後陳報董事會。
    2. 董事(含獨立董事)與內部稽核主管(含稽核人員),每年至少召開一次「內部控制制度缺失檢討座談會」,就內部控制制度缺失及建議事項之檢討、稽核單位對各營業單位內部控制風險之評估、營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形、主管機關對銀行業務監理重點及本行之因應檢討等進行溝通檢討,並將會議紀錄提董事會報告。
    3. 獨立董事與內部稽核主管(無一般董事及管理階層),每年至少召開一次單獨溝通座談會,就本行稽核業務相關議題、內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形進行溝通。
  2. 歷次獨立董事與內部稽核主管溝通情形摘要
日期 方式 溝通對象 溝通事項 結果
113.12.20 內部控制制度缺失檢討座談會 總稽核及內部稽核主管
  1. 113年1~11月本行內部稽核辦理各營業單位內部控制風險評估之執行情形。
  2. 113年1~11月營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形。
  3. 金管會對銀行業務之監理重點及本行內部控制執行之檢討與因應措施。
依會議指示事項辦理,並作成會議紀錄提董事會報告。
113.12.6 審計委員會 總稽核
  1. 討論114年度內部稽核計畫。
  2. 本行對內部控制制度有效性之評估情形。
  3. 對內部稽核報告所提缺失之檢討改善事項。

 

  1. 照案通過,續提董事會審議。
  2. 洽悉,續提董事會報告。
  3. 洽悉。

 

113.10.18 獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會 總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層) 內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。 依獨立董事指示事項辦理。
113.8.9 審計委員會 總稽核 113年上半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 洽悉,續提董事會報告。
113.3.15 獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會 總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層) 內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。 依獨立董事指示事項辦理。
113.3.15 審計委員會 總稽核 112年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 依審計委員會指示事項辦理,續提董事會報告。
113.1.31 審計委員會 總稽核 112年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。 照案通過,續提董事會審議。
112.12.28 內部控制制度缺失檢討座談會 總稽核及內部稽核主管
  1. 112年1~11月本行內部稽核辦理各營業單位內部控制風險評估之執行情形。
  2. 112年1~11月營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形。
  3. 金管會對銀行業務之監理重點及本行內部控制執行之檢討與內部稽核之因應作法。
依會議指示事項辦理,並作成會議紀錄提董事會報告。
112.12.7 審計委員會 總稽核 113年度內部稽核計畫討論。 照案通過,續提董事會審議。
112.10.18 獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會 總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層) 內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。 依獨立董事指示事項辦理。
112.8.9 審計委員會 總稽核 112年上半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 依審計委員會指示事項辦理,續提董事會報告。
112.3.7 獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會 總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層) 內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。 依獨立董事指示事項辦理。
112.3.7 審計委員會 總稽核 111年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 洽悉,續提董事會報告。
112.2.10 審計委員會 總稽核 111年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。 照案通過,續提董事會審議。
111.12.22 內部控制制度缺失檢討座談會 總稽核及內部稽核主管
  1. 111年1~11月本行內部稽核辦理各營業單位內部控制風險評估之執行情形。
  2. 111年1~11月營業單位防制洗錢及打擊資恐作業查核缺失及改善情形。
  3. 金管會對銀行業務之監理重點及本行內部控制執行之檢討與內部稽核之因應作法。
依會議指示事項辦理,並作成會議紀錄提董事會報告。
111.12.6 審計委員會 總稽核 112年度內部稽核計畫討論。 照案通過。續提董事會審議。
111.10.14 獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會 總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)
  1. 111年1~8月舉辦2場教育訓練之辦理情形。
  2. 內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。
  3. 「審計委員會成員或監察人與內部稽核主管之溝通情形,宜由審計委員會召集人或監察人至股東會報告」之相關規範。
依獨立董事指示事項辦理。
111.8.9 審計委員會 總稽核 111年上半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 依審計委員會指示事項辦理,續提董事會報告。
111.3.15 獨立董事與內部稽核主管單獨溝通座談會 總稽核及內部稽核主管(無一般董事及管理階層)
  1. 稽核業務推動情形。
  2. 內部稽核提出之內控改善建議事項及受檢單位執行情形。
依獨立董事指示事項辦理。
111.3.15 審計委員會 總稽核 110年下半年內部稽核業務報告及內部稽核檢查意見改善情形。 洽悉。續提董事會報告。
111.2.9 審計委員會 總稽核 110年度「內部控制制度聲明書」及「內部控制制度執行情形評估報告」。 照案通過。續提董事會審議。

本行獨立董事與會計師溝通情形
  1. 本行獨立董事每年至少2次單獨與會計師,就財務報告查核規劃、發現、查核結果及財務業務狀況等相關事宜進行溝通,本行並將財務報告提報審計委員會及董事會審議。
  2. 本行獨立董事與會計師溝通情形如下:
日期 溝通方式 溝通事項 溝通結果
113.12.6 獨立董事與會計師單獨溝通座談會 113年度財務報告查核範圍及方式、可能高度關注之事項、查核團隊、獨立性及其他等規劃事項,進行說明及溝通。 獨立董事洽悉。
113.8.23 獨立董事與會計師單獨溝通座談會 113年第2季財務報告查核結論事項、查核意見類型、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項,進行說明及溝通。 1.獨立董事洽悉。2.113第2季財務報告經審計委員會審議通過,並提報董事會審議。
113.2.23 審計委員會會前會 112年度財務報告關鍵查核事項、查核意見型態、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項,進行說明及溝通。 1.獨立董事洽悉。2.112年度財務報告經審計委員會審議通過,並提報董事會審議。
112.12.7 審計委員會會前會 112年度財務報告查核範圍及方式、可能高度關注之事項、查核團隊、獨立性及其他等規劃事項,進行說明及溝通。 獨立董事洽悉。
112.8.9 審計委員會會前會 112第2季財務報告關鍵查核事項、查核意見類型、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項,進行說明及溝通。 1.獨立董事洽悉。
2.112第2季財務報告經審計委員會審議通過,並提報董事會審議。
112.2.10 審計委員會會前會 111年度財務報告關鍵查核事項、查核意見型態、本期重大性、未更正調整分錄及其他溝通事項,進行說明及溝通。 1.獨立董事洽悉。
2.111年度財務報告經審計委員會審議通過,並提報董事會審議。
111.12.6 審計委員會會前會 111年度財務報告查核範圍及方式、可能高度關注之事項、查核團隊、獨立性及其他等規劃事項,進行說明及溝通。 獨立董事洽悉
111.8.9 審計委員會會前會 111第2季財務報告關鍵查核事項、查核意見類型、本期重大性、未更正調整分錄、其他溝通事項及財務、業務查核狀況,進行說明及溝通。 1.獨立董事洽悉。
2.111第2季財務報告經審計委員會審議通過,並提報董事會審議。
111.2.9 審計委員會會前會 110年度財務報告關鍵查核事項、查核意見型態、本期重大性、未更正調整分錄、其他溝通事項及財務、業務查核狀況,進行說明及溝通。 1.獨立董事洽悉。
2.110年度財務報告經審計委員會審議通過,並提報董事會審議。

資訊安全風險管理架構
  1. 資訊安全管理風險架構.pdf
稽核組織

本行稽核處隸屬於董事會,設置總稽核一人,綜理督導稽核業務;另配置適足的稽核人員,執行稽核業務,並至少每半年向董事會及審計委員會報告稽核業務。

內部稽核人員任免、考核及薪資報酬

本行總稽核之任免依本行「審計委員會組織規程」規定,應經審計委員會全體成員二分之一以上同意並提董事會決議;任用時之薪給依本行「從業人員職等職級核敘及薪給支給要點」支薪,嗣後由「薪資報酬委員會」定期評估提出薪資報酬建議;其考核依本行「從業人員年度服務成績考核要點」由董事長核定。

其它內部稽核人員之任免依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,由總稽核簽報董事長核定;考核及薪資報酬依本行「從業人員年度服務成績考核要點」、「從業人員職等職級核敘及薪給支給要點」,由總稽核簽報董事長核定。